摩根锦程安定养老揣摸打算一年持有期羼杂型基金中基金
(FOF)（摩根锦程安定养老一年持有羼杂(FOF)Y）基
金产物贵府摘抄更新
编制日历：2025年2月12日
送出日历：2025年2月13日
本摘抄提供本基金的蹙迫信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募证明书等销售文献。
一、产物概况
摩根锦程安定养老一年
基金简称 基金代码 009143
持有羼杂(FOF)
摩根锦程安定养老一年
下属基金简称 下属基金代码 017341
持有羼杂(FOF)Y
摩根基金管制（中国） 中国拓荒银行股份有限
基金管制东谈主 基金托管东谈主
有限公司 公司
基金合同获胜日 2020-04-23
基金类型 基金中基金 交游币种 东谈主民币
每个绽放日，投资者最短
持有期限为 1 年，不继承
运作方式 其他绽放式 绽放频率
持有未满 1 年的赎回申
请。
运转担任本基金
基金司理 吴春杰 基金司理的日历
证券从业日历 2011-07-01
注：Y 类基金份额是指针对个东谈主待业金投资基金业务缔造的基金份额。Y 类基金份额的申赎
安排、资金账户管制等事项还应当遵命个东谈主待业金账户管制的联系限定。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资揣摸打算与投资策略
投资者欲了解详备情况，请阅读招募证明书第八章“基金的投资” 。
本基金通过将钞票分别建设于高风险类钞票和其他钞票，适度投资组
投资揣摸打算 合的风险收益水平，并从下到上精选基金，力务收场基金钞票赓续稳
健升值，为投资者提供适合其风险承受水平的养老搭理器用。
本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会
照章核准或注册的公开召募的基金(含QDII基金、香港互认基金、公开
召募基础设施证券投资基金（公募REITs）过甚他经中国证监会核准或
投资范围
注册的基金)、国内照章刊行上市的股票(含中小板、创业板过甚他经中
国证监会核准上市的股票)、存托凭据、债券(包括国债、央行单据、地
方政府债、金融债、企业债、公司债、中期单据、次级债、可退换债
券(含分离交游可转债)、可交换债券、短期融资券、证券公司短期公司
债等)、钞票复旧证券、债券回购、银行入款、同行存单以及法律法例
或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(须适合中国证监会联系
限定)。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制
东谈主在履行稳健标准后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金将不低于80%的基金钞票投资于其他
基金份额；投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金(含商品
期货基金和黄金ETF)等品种(均包含QDII)的比例所有原则上不高出
基金钞票投资于高风险类钞票，如股票型基金、应计入高风险类钞票
的羼杂型基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种(均包含
QDII)及股票占基金钞票净值的比例所有不低于10%且不高出25%；其
他钞票，如债券型基金、货币市集基金和不计入高风险类钞票的羼杂
型基金(均包含QDII)、债券、钞票复旧证券、债券回购、银行入款及
同行存单等占基金钞票净值的比例所有不低于75%。
应计入高风险类钞票的羼杂型基金应适合以下两种情况之一：一是基
金合同商定股票钞票投资比例不低于基金钞票的50%，二是最近4个季
度末，每季度如期阐发泄露的股票钞票占基金钞票的比例不低于50%。
本基金每个交游日日终应保持现款或到期日在一年期以内的政府债券
所有不低于基金钞票净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保
证金及应收申购款等。
（1）大类钞票建设策略：本基金的揣摸打算风险指通过将基金所投资的高
风险类钞票和其他钞票长久保持在相对恒定的比例，以达到揣摸打算的风
险水平。
管制东谈主根据对种种钞票的中长久预期假定和策略不雅点以及揣摸打算客户的
风险收益偏好进行从上至下的钞票建设，设定本基金在高风险类钞票
和其他钞票之间的基准建设比例为20%:80%；高风险类钞票指股票型
基金、应计入高风险类钞票的羼杂型基金、商品基金（含商品期货基
金和黄金ETF）等品种（均包含QDII）及股票；其他钞票指债券型基
金、货币市集基金和不计入高风险类钞票的羼杂型基金（均包含QDII）、
债券、钞票复旧证券、债券回购、银行入款及同行存单等；本基金高
风险类钞票的朝上、向下治愈幅度分别不高出5%、10%。
主要投资策略
（2）细分钞票类别建设策略：管制东谈主根据长久成本市集不雅点评估各细
分钞票类别的风险收益特征，造成对不同钞票类别的预期。在此基础
上，细目基金钞票在各细分钞票类别间的建设比例。本基金如期联贯
策略不雅点，修正钞票建设。
程中玄虚诓骗定量分析和定性分析，优选适合条件且能在中长久创造
逾额收益的基金。
厚组合收益，并把捏阶段性投资契机，获取逾额收益。
资策略、证券公司短期公司债投资策略、钞票复旧证券投资策略、存
托凭据投资策略。
中证800指数收益率*20%+中证玄虚债指数收益率*70%+活期入款
功绩比较基准
利率（税后）*10%
基金管制东谈主将养老揣摸打算风险基金根据不同风险进度进行分别。本基金
风险收益特征
的高风险类钞票和其他钞票的基准建设比例为20%：80%，在基金管
理东谈操纵理的养老揣摸打算风险基金中，属于高风险类钞票的建设比例较低
的产物。
本基金属于羼杂型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金
中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。
根据2017年7月1日扩充的《证券期货投资者稳健性管制见识》，基金
管制东谈主和联系销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级步履
不编削本基金的履行性风险收益特征，但由于风险等第分类模范的变
化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级成果应以
基金管制东谈主和销售机构提供的评级成果为准。
(二) 投资组合股产建设图表/区域建设图表
投资组合股产建设图表
(三) 自基金合同获胜以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
注：本基金过往功绩不代表异日发扬。
三、投成本基金触及的用度
（一） 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
申购费（前收费） 100 万元 ≤ M M ≥ 500 万元 1000 元/笔
固定费
赎回费 - 0.00%
率
注：1. 异日本基金Y类基金份额不错豁免申购费、赎回费等销售用度（法定应当收取并计入
基金钞票的用度以外） ，也不错对申购费率和赎回费率实施一定的费率优惠，具体优惠请参
看联系公告。
生秉承等格外事项豁免上述持有期限末端的，仅收取法定赎回费率。
（二） 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收费方
管制费 0.30% 基金管制东谈主、销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
审计用度 - 司帐师事务所
信息泄露费 - 限定泄露报刊
按照国度联系限定和《基金合同》约
其他用度
定不错在基金财产中列支的用度。
注： 1. 本基金交游证券等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。
额对应的基金财产中本基金管制东谈操纵理的其他基金份额所对应钞票净值后剩余部分的管制
费年费率计提。本基金Y类基金份额的托管费按前一日Y类基金份额对应的基金钞票净值扣
除Y类基金份额对应的基金财产中本基金托管东谈主托管的其他基金份额所对应钞票净值后剩
余部分的托管费年费率计提。
最终履行金额以基金如期阐发泄露为准。
（三） 基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持偶然候，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作玄虚费率（年化）
注：基金管制费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最
近一次年报基金泄露的联系数据为基准推算。
四、风险揭示与蹙迫辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者欲购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
主要的风险身分包括：计谋风险、经济周期风险、利率风险、上市公司揣摸打算风险、购买
力风险。
本基金称号中包含“养老”字样，不代表收益保险或其他任何体式的收益承诺。本基金
不保本保收益，可能发生亏欠。
（1）投资管制风险
本基金为羼杂型基金中基金，受制于被投资基金信息泄露的时效性，基金管制东谈主可能无
法实时取得基金区域建设、钞票建设、行业建设及投资组合变动等影响投资决议的信息，从
而产生信息不透明的风险。此外，在本基金精选基金的操作历程中，基金管制东谈主可能限于知
识、本领、申饬等身分而影响其对子系信息、经济格式和证券价钱走势的判断，使得本基金
的功绩发扬不一定大略赓续优于其他基金。
（2）关联交游及利益阻扰风险
本基金不错投资于本基金管制东谈主旗下的公募基金以及摩根钞票管制（J.P. Morgan
Asset Management）旗下的香港互认基金（以下合称为“关联基金”）。摩根钞票管制主
要 是指 与基金 管制 东谈主存在 关联 关系的 摩根资 产管 理旗 下的法 东谈主实体 ，包 括但 不限于
JPMorgan Funds (Asia) Limited 等。
就基金中基金而言，基金管制东谈主在关联基金和非关联基金之间进行投资分派的职权会产
生利益阻扰。在遵命本基金的投资策略遴荐本基金所投资的标的基金时，在基金管制东谈主最终
遴荐投资于关联基金的情况下，仍可能存在（或不存在）一只或多只投资者可能合计对本基
金更具勾引力或具有愈加理思的呈文的非关联基金。本基金投资关联基金可能导致基金管制
东谈主的关联方收取更多的酬金、加多基金管制东谈主过甚关联方所管制的钞票边界或复旧关联基金
的特定投资策略。前述利益阻扰可能以至基金管制东谈主被视为通过治愈其揣摸打算钞票类别建设或
履行投资建设比例，以和洽更多的遴荐关联基金。另外，由于基金管制东谈主的关联标的某些本
基金所投资的标的基金提供处事并收取用度，投资于该标的基金可能使得基金管制东谈主的关联
方受益。另外，本基金可能持有所投资的标的基金较大比例的份额，因此，在基金管制东谈主决
定是否及何时赎回该标的基金时，推敲赎回该标的基金对于本基金的影响及对于该标的基金
其他投资者的影响时可能靠近利益阻扰。此外，本基金拟投资的标的基金可能包括以复制方
法追踪于持有基金管制东谈主的曲折母公司摩根大通集团的宽泛股的指数的股票指数基金。
（3）双重收费风险
当本基金投资于非本管制东谈操纵理的公募基金，或非本托管东谈主托管的公募基金时，基金存
在双重收费的风险，即在被投资基金已收取管制费、托管费过甚他用度的基础上，本基金仍
将收取相应管制费、托管费或其他用度。
（4）国外市集风险
由于本基金投资范围包括 QDII 基金和香港互认基金，因此基金的投资绩效将受到不同
国度或地区的金融市集和总体经济趋势的影响，况兼适用的法律法例可能会与国内证券市集
有诸多不同。举例，列国对上市公司的司帐准则和信息泄露条件均存在较大的区别，投资市
场监管严格的发达国度比投资经济状态波动较大的发展中国度市集风险要小。此外，相对于
国内市集的王法来说，由于有的国度或地区对逐日证券交游价钱并无涨跌幅凹凸限的限定，
因此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。以上所述身分可能会带来市集的急剧
下落，从而带来投资风险的加多。
（5）汇率风险
指经济主体持有或诓骗外汇的经济行为中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。若本基金
使用东谈主民币申购 QDII 基金，QDII 基金将东谈主民币换为外币后插足境外市集，本基金赎回 QDII
基金时取得的为东谈主民币。由于东谈主民币汇率在异日存在不细目性，因此，本基金投资 QDII 基
金存在一定的汇率风险。
对于本基金齐全的风险揭示请见本基金的《招募证明书》的“风险揭示”章节。
（二）蹙迫辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪称包袱、诚笃信用、严慎勤恳的原则管制和诓骗基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主得意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友
好协商未能处分的，应提交中国国际经济交易仲裁委员会，仲裁方位为北京市，按照中国国
际经济交易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有约
束力，仲裁用度及讼师用度由败诉方承担。
基金产物贵府摘抄信息发生紧要变更的，基金管制东谈主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期样式基金管制东谈主发布的联系临时
公告等。
五、其他贵府查询方式
以下贵府详见基金管制东谈主网站
网址：am.jpmorgan.com/cn 客服电话：400-889-4888
● 基金合同、托管条约、招募证明书
● 如期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发
● 基金份额净值
● 基金销售机构及接洽方式
● 其他蹙迫贵府
